ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

無保証融資とは何ですか?

無保証融資とは何ですか?

無保証融資とは、借り手が担保や保証人を必要とせずに貸し手から資金を借りることを指します。
消費者金融の場合、無保証融資は個人が返済能力を有しているかどうかを審査基準とし、審査に合格した場合に融資を受けることができます。

無保証融資の特徴

  • 担保や保証人を必要としないため、手続きが簡単で迅速な融資が可能。
  • 消費者金融の場合、返済能力を重視するため、審査基準が厳しくなる場合もある。
  • 金利が他の融資方法よりも高くなることが多い。
  • 借入期間は短期間が一般的であり、長期の融資は限定的。

無保証融資の根拠

無保証融資は、借り手の信頼性や返済能力の判断を行うため、借り手の収入や履歴などの情報を基に審査が行われます。
また、消費者金融業界においては、貸金業法や金融商品取引法などの法律や規制に基づいて融資が行われます。
これらの法律や規制は、借り手の保護や債務整理制度の適用などを定めており、無保証融資を適切に行うための基準となっています。

無保証融資の特徴は何ですか?

無保証融資の特徴とは?

無保証融資とは、借り手が担保や保証人を提供しないで融資を受けることを指します。
以下に無保証融資の特徴を説明します。

1. 担保や保証人が不要

無保証融資では、借り手は担保や保証人を提供する必要がありません。
これは他の種類の融資とは異なる特徴であり、負担やリスクを軽減することができます。

2. 審査の規模や手続きが簡略化される場合がある

一部の消費者金融は、無保証融資の際に審査の規模や手続きを簡略化することがあります。
しかし、全ての消費者金融が審査が簡単であるわけではありません。
審査の方法や基準は各金融機関によって異なるため、個別の消費者金融の名前は示しません。
審査の内容は、収入や勤務状態、信用履歴などを考慮して判断されることが一般的です。

3. 借り手の信用履歴が重要

無保証融資では、借り手の信用履歴が重要な要素となります。
金融機関は返済能力や借り手の信頼性を評価するため、借り手の過去の返済履歴や信用スコアをチェックすることが一般的です。

4. 高金利が付与される可能性がある

無保証融資は、金融機関にとってリスクが高いため、高金利が付与される場合があります。
金融機関はリスクを考慮して金利を設定し、無担保での融資によるリスクをカバーするために高利率を設定することがあります。

5. 利用限度額が比較的低い

無保証融資では、利用限度額が比較的低いことが特徴的です。
金融機関は無担保での融資によるリスクを最小化するため、利用限度額を制限することがあります。

主要な特徴の根拠は、無保証融資に関する一般的な知識と経験に基づいています。
特定の金融機関に関する情報は提供されていません。

無保証融資を利用する利点はありますか?

無保証融資を利用する利点はありますか?

1. 簡単な申し込みと審査プロセス

無保証融資は、担保や保証人の提供が不要なため、煩雑な手続きがありません。
申し込みはオンラインや電話で簡単に行うことができ、審査も比較的迅速です。
通常、所得証明書や資産の証明書提出などの書類も不要です。

2. 迅速な融資可能性

無保証融資は一般的に審査が短期間で行われるため、急な資金需要に対応することができます。
一部の消費者金融では、審査結果の即日受け取りや、数日以内に融資を受けることができる場合もあります。

3. 信用情報への影響が相対的に少ない

無保証融資の場合、銀行やクレジット会社のような伝統的な融資方法と比較して、信用情報への影響が少ないと言われています。
ただし、返済が滞ると信用情報に悪影響を及ぼすことになるため、十分な返済計画を立てる必要があります。

4. 融資対象が幅広い

無保証融資は、一般的に金融機関の審査に合格しづらい方々にも利用しやすいとされています。
例えば、主婦や学生、フリーランサーなどが対象となることがあります。
また、短期間の雇用契約や年収が低い場合でも、一部の消費者金融では融資を受けることが可能です。

5. 返済期間や金利の選択肢が広い

無保証融資では、返済期間や金利が比較的自由に選択できることがあります。
長期の返済プランや低金利のオプションを選択することができ、返済期間に応じた柔軟な返済計画を立てることが可能です。

根拠: 上記の利点は一般的な無保証融資の特徴とされていますが、個々の消費者金融の政策や条件によって異なる場合があります。
無保証融資の利点については、消費者金融業界の経験や情報をもとに述べています。

無保証融資を提供する金融機関の選び方はありますか?

無保証融資を提供する金融機関の選び方

1. 適切な金融機関を見つけるために情報を収集する

  • インターネットを活用して、無保証融資を提供する金融機関について情報を収集してください。
  • 信頼性のある情報源や比較サイトなどを利用することで、信頼性や評判を調べることができます。
  • 過去の利用者のレビューや評価を参考にすると良いでしょう。

2. 審査基準や条件を確認する

  • 無保証融資を提供する金融機関は、多くの場合、審査基準や条件を設けています。
  • 金利や返済期間、借入限度額などの条件を調査し、自分に合った金融機関を選びましょう。

3. プライバシー保護や情報漏洩の対策を確認する

  • 無保証融資を利用する際には、個人情報を提供する必要があります。
  • 金融機関が適切なプライバシー保護や情報漏洩の対策を行っているか確認しましょう。

4.契約内容や利用規約を注意深く確認する

  • 無保証融資を提供する金融機関は、契約内容や利用規約を明確に提示しています。
  • 利用規約や契約内容を詳細に確認し、不明な点や不適切な条項がないか注意深くチェックしましょう。

5.相談窓口や返済サポートを有しているか確認する

  • 無保証融資を利用する際には、トラブルや困難が生じる可能性もあります。
  • 金融機関が相談窓口や返済サポートを提供しているか確認しましょう。
  • 問題発生時に円滑な解決やサポートを受けることができるか重要です。

以上のポイントを踏まえて、無保証融資を提供する金融機関を選ぶことが重要です。
情報収集や審査基準の確認、プライバシー保護や利用規約の確認、相談窓口や返済サポートの有無を注意深く確認することが大切です。

無保証融資のリスクはどのようなものがありますか?

無保証融資のリスク

1. 高金利

  • 無保証融資は貸金業法に基づく貸付けではなく、金利制限がないため、通常の金利よりも高金利で貸し付けられることがあります。
  • 根拠:貸金業法では、無保証融資における金利制限は設けられていません。

2. 返済負担の増大

  • 無保証融資では、通常の銀行や信用金庫と比べて返済期間が短く、毎月の返済額が多くなります。
  • 根拠:無保証融資の返済期間は、個別の消費者金融によって異なるため、一概には言えませんが、多くの場合、返済期間が短くなる傾向があります。

3. 信用情報の悪化

  • 無保証融資の返済に遅れが生じたり、債務不履行になった場合、信用情報に悪影響が及び、今後の借り入れやクレジットカードの利用などに影響を与える可能性があります。
  • 根拠:無保証融資における債務不履行は、信用情報に記録され、他の金融機関でも参照される場合があります。

4. キャッシングの連鎖

  • 無保証融資を利用することが習慣化すると、キャッシングの連鎖が生じる可能性があります。
    返済のために再び無保証融資を利用することで、借金が増えてしまいます。
  • 根拠:無保証融資を利用する人の中には、連鎖的な借金が生じるリスクが高まるケースもあります。

5. 悪質な業者の存在

  • 無保証融資には消費者金融業者の中でも悪質な業者が存在し、違法な取り立てや不当な取引条件を設定している可能性があります。
  • 根拠:消費者金融業界では、悪質な業者による被害が報告されています。
    消費者金融業者は貸金業法に基づく規制や監督の対象ですが、中には違法行為を働く業者も存在するため、注意が必要です。

まとめ

無保証融資は個人が担保や保証人を必要とせずに借り手から資金を借りることを指します。消費者金融の場合、返済能力を重視するために審査基準が厳しい場合もあります。しかし、手続きが簡単で迅速な融資が可能であり、短期間の借入が一般的です。また、貸金業法や金融商品取引法などの法律や規制に基づいて融資が行われます。